Todas as instituições financeiras e de pagamento devem passar a rejeitar transferências destinadas a contas com indícios consistentes de fraudes, determinou o Banco Central (BC). Trata-se de uma ofensiva para conter o avanço de golpes e ataques cibernéticos no país. A norma já entrou em vigor e os bancos têm até 13 de outubro de 2025 para adequar seus sistemas, sob pena de sanções.
A medida atinge qualquer instrumento de pagamento — Pix, TED, DOC, boletos, cartões e outros — e exige que as instituições utilizem todas as informações disponíveis, inclusive bases de dados públicas e privadas, para avaliar se uma conta pode estar envolvida em esquemas criminosos. Caso o bloqueio seja efetuado, o titular da conta precisa ser comunicado.
Interromper fluxo de dinheiro
Segundo o BC, o objetivo é interromper rapidamente o fluxo de dinheiro para contas usadas em fraudes, uma das principais brechas exploradas por quadrilhas especializadas em golpes eletrônicos e lavagem de dinheiro. A autoridade monetária afirma que, ao permitir que bancos impeçam a entrada de recursos já na origem, diminui-se a capacidade de os criminosos dispersarem valores em múltiplas contas de laranjas, tornando mais ágil a recuperação de recursos e a investigação.
Informações – Extra